CAPL Conseils

Nos expertises

Des solutions choisies et sélectionnées pour vous, pour répondre à vos attentes comme à vos convictions.

Nous ne partons jamais d'un produit, mais de votre situation. Après avoir compris vos objectifs, nous activons les bons leviers (fiscaux, immobiliers, assurantiels et financiers) au sein d'une allocation cohérente. Grâce à notre architecture ouverte (plus de 40 sociétés de gestion) et à notre totale indépendance, nous sélectionnons librement ce qui sert votre intérêt, et lui seul.
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Sommaire des expertises

01

Bilan patrimonial

02

Défiscalisation

03

Solutions immobilières

04

Solutions assurantielles

05

Solutions financières

01 · Bilan patrimonial

Bilan patrimonial

Avant d'agir, il faut y voir clair. Où en êtes-vous, où voulez-vous aller, et quel est l'écart à combler ? Le bilan patrimonial est le point de départ de tout accompagnement sérieux.

Ce que nous faisons

Nous réalisons un état des lieux à 360° de votre patrimoine : actifs, passifs, revenus, fiscalité, protection de vos proches, objectifs de vie. Nous construisons ensuite une stratégie chiffrée et hiérarchisée, selon une méthode structurée en cinq étapes.

Notre démarche en 5 étapes

  1. Étape 01

    Rencontre

    Nous faisons connaissance, sans engagement.

  2. Étape 02

    Découverte

    Nous cernons vos objectifs, votre situation et votre rapport au risque.

  3. Étape 03

    Audit & stratégies

    Nous analysons et vous présentons des scénarios chiffrés.

  4. Étape 04

    Signature

    Vous décidez, en toute transparence sur les frais.

  5. Étape 05

    Suivi

    Nous ajustons dans la durée, avec une revue régulière de votre portefeuille.

Le premier bilan est offert et sans engagement. Il aboutit à une feuille de route claire : ce qu'il faut sécuriser, faire croître, et les opportunités à saisir.

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02 · Défiscalisation

Défiscalisation

Réduire votre pression fiscale, oui, mais intelligemment, sans souscrire un produit inadapté juste pour « faire de la défisc ».

Ce que nous faisons

Nous sélectionnons les leviers réellement pertinents pour votre tranche d'imposition et vos objectifs : plan d'épargne retraite (PER) déductible, déficit foncier, dispositifs immobiliers, investissement au capital de PME (private equity, FCPI/FIP selon votre profil). Chaque levier n'est retenu que s'il sert votre stratégie de fond, jamais l'inverse.

Optimiser ma fiscalité avec un conseiller

03 · Solutions immobilières

Solutions immobilières

Vous constituer un patrimoine tangible, générer des revenus complémentaires ou préparer votre retraite grâce à la pierre, sans en subir la complexité ni les mauvaises surprises fiscales.

Ce que nous faisons

Nous vous orientons vers le bon véhicule selon votre objectif : immobilier locatif meublé (LMNP), déficit foncier, pierre papier (SCPI, OPCI), ou démembrement de propriété. Nous anticipons systématiquement la fiscalité de sortie, pas seulement celle de l'entrée.

Étudier mon projet immobilier

04 · Solutions assurantielles

Solutions assurantielles

Protéger ceux que vous aimez, préparer votre retraite et transmettre votre patrimoine dans les meilleures conditions, quoi qu'il arrive.

Ce que nous faisons

Nous structurons votre protection et votre transmission via l'assurance vie (française et luxembourgeoise), le plan d'épargne retraite (PER) et des solutions de prévoyance. Le contrat n'est jamais une fin en soi : c'est un outil au service de votre stratégie de transmission et de revenus futurs.

Préparer ma transmission

05 · Solutions financières

Solutions financières

Diversifier vos placements, chercher du rendement et accéder à des classes d'actifs habituellement réservées aux grands patrimoines et aux institutionnels.

Ce que nous faisons

C'est la « poche opportunités » de notre méthode. Grâce à notre architecture ouverte, nous vous ouvrons l'accès au private equity, à la dette privée, aux produits structurés et à la gestion pilotée, avec une due diligence exigeante sur chaque support (track record, équipe, liquidité, conditions de sortie) et une transparence totale sur les frais.

Diversifier mon patrimoine

Pourquoi CAPL

Ce qui nous distingue.

Architecture ouverte

Plus de 40 sociétés de gestion, aucune obligation de produit maison.

Indépendance & transparence

Rémunération à l'honoraire ou à la commission, à votre choix. Frais annoncés clairement, pas de rétrocessions cachées.

Une méthode, pas un catalogue

Chaque solution s'inscrit dans notre approche des « 3 poches ».

Découvrir notre approche →

Un suivi dans la durée

Revue régulière de votre portefeuille, ajustements au fil de votre vie.

4,9/5 · 217 avis Google
ORIAS n° 18003289
Membre CNCGP
Cabinet indépendant · Bayonne · Nancy

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Quelle expertise pour votre situation ?

En un premier échange, nous identifions les leviers réellement pertinents pour vous.

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Mentions

  • Les exemples sont donnés à titre illustratif et non contractuel.
  • Les informations fiscales sont à jour de juillet 2026 et susceptibles d'évoluer selon la législation.
  • Les placements financiers comportent un risque de perte en capital ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures.