Vos objectifs
Ce que vous vivez : Votre pression fiscale grimpe avec vos revenus et votre patrimoine, sans que vous sachiez toujours quels leviers actionner.
Notre réponse : Nous identifions les bons leviers (civils, immobiliers, financiers, non cotés) et les combinons au plus juste de votre situation, sans jamais faire de la défiscalisation une fin en soi.
Ce que vous vivez : Vos revenus futurs seront-ils à la hauteur de votre train de vie une fois l'activité arrêtée ?
Notre réponse : Nous construisons des revenus complémentaires solides et sécurisés, calibrés sur votre horizon et vos arbitrages de vie.
Ce que vous vivez : Vous voulez être sûr que vos proches seront protégés, quoi qu'il arrive.
Notre réponse : Prévoyance, assurance-vie, clauses bénéficiaires, régime matrimonial : nous sécurisons ce qui compte vraiment, avant tout aléa.
Ce que vous vivez : La transmission vous semble complexe, fiscalement lourde et source de tensions familiales potentielles.
Notre réponse : Anticipée à temps, elle réduit la fiscalité successorale et préserve l'harmonie familiale : donation, démembrement, assurance-vie, pacte Dutreil.
Ce que vous vivez : Votre entreprise est votre principal actif, mais son sort et le vôtre ne sont pas toujours alignés.
Notre réponse : Cession, holding, rémunération du dirigeant, pacte Dutreil : nous la traitons comme un actif patrimonial à part entière, du développement à la cession.
Ce que vous vivez : Vous êtes limité aux produits de votre banque et cherchez des solutions plus performantes, plus rares.
Notre réponse : Private equity, non coté, assurance-vie luxembourgeoise, immobilier : nous faisons travailler votre épargne avec sens, en architecture ouverte.
Les vraies questions
Oui. Une optimisation fiscale efficace ne bloque pas votre épargne : elle combine des leviers adaptés à votre horizon et à votre besoin de disponibilité. C'est tout l'objet de l'audit préalable.
Idéalement 18 à 24 mois avant. Ce délai permet de mettre en place les bons outils (holding, apport-cession, pacte Dutreil, donation) et d'optimiser la fiscalité de la cession puis le réemploi du produit.
C'est l'un des premiers points que nous sécurisons : prévoyance, assurance-vie, clauses bénéficiaires et régime matrimonial adaptés garantissent le maintien du niveau de vie de vos proches.
En anticipant. Donation, démembrement, assurance-vie et pacte Dutreil, organisés à temps, réduisent la fiscalité successorale tout en préservant l'équilibre familial.
Souvent oui. Notre indépendance nous donne accès à des solutions rares (private equity, non coté, assurance-vie luxembourgeoise) généralement absentes des catalogues bancaires.
Par un état des lieux global. Nous cartographions votre situation fiscale, immobilière, civile et financière avant toute recommandation : la stratégie découle du diagnostic, jamais l'inverse.
Avis clients
« À l’écoute et de très bon conseil. Il parfaitement su m’orienter selon ma situation. »
Ma Li · Bayonne · Avis Google · il y a moins d'une semaine
« Steve est bien plus qu'un conseiller en gestion de patrimoine, c'est un véritable partenaire stratégique pour les entrepreneurs. Il comprend parfaitement les problématiques de transmission, d’optimisation de trésorerie et de structuration des sociétés. Son approche est pragmatique, axée sur la création de valeur et la protection de la société, des collaborateurs et de ses dirigeants. Si vous cherchez quelqu'un qui anticipe les enjeux plutôt que de simplement gérer l'existant, c'est la bonne personne. »
Alexandre RICHER · Bayonne · Avis Google · il y a un mois
« Ayant fortement besoin de conseils avisés en placements financiers et en gestion, je me retrouve entre les mains de Mr Steve CAPPELLE, qui de part son humour, sa gentillesse et sa bienveillance à su me rapprocher du monde des placements, en prenant de son temps, et avec les bons mots. Il a su me proposer, simplement, des produits adaptés à ma situation, et je sais que je peux me référer à lui pour faire évoluer ma situation. Je le recommande, je le recommanderais, grâce à lui et à toute son équipe, CAPLS CONSEIL est un très très "bon plan". »
Serge MARCEL · Bayonne · Avis Google · il y a un mois
« Merci à Steve pour son accompagnement sur mesure : il s'adapte avec intelligence et humanité à mon rythme et aux difficultés que je rencontre. Faire appel à un CGPI ne fut pas un cap facile à franchir pour moi. Cependant dès les premiers rendez-vous, j'ai pu apprécier les qualités d'écoute, l'ouverture d'esprit et le professionnalisme de CAPL CONSEILS. »
eliza mer · Bayonne · Avis Google · il y a un mois
« Très satisfaits.Notre conseillère en gestion de patrimoine, Aurélie CHASSATTE. est toujours très à l’écoute, disponible et réactive, elle a su répondre à toutes nos questions avec professionnalisme et bienveillance. Une relation de confiance s’est installée naturellement. Merci pour la qualité du suivi. »
celine rotatinti · Nancy · Avis Google · il y a 6 mois
« Bon accompagnement de la part d'Aurelie : disponibilité, pédagogie, et force de conseils/solutions font partie de ses points forts : je recommande ! »
Laurent Aimini · Nancy · Avis Google · il y a 7 mois
« Merci pour ce partage professionel et cette confiance mutuelle »
Julien Jeanson · Nancy · Avis Google · il y a 7 mois
« Madame Aurélie CHASSATTE nous a été recommandée par une amie, nous avons donc pris rendez-vous afin de la rencontrer (en distanciel) et de découvrir son travail. C'est ainsi que nous avons fait face à son professionnalisme, elle a pris le temps de nous écouter et de nous proposer des solutions claires, grâce à ses explications vulgarisées et détaillées, et adaptées à nos besoins. Le suivi est présent par les rendez vous fixés ou en cas de nécessité. Nous ne pouvons que la recommander à notre tour. »
Caroline Tardif · Nancy · Avis Google · il y a 7 mois
« Aurélie est de très bons conseils, nous avons décidé de travailler avec elle afin d'être accompagnés, suivis et que nous comprenions les enjeux d'un bon placement. Nous recommadons Matthieu et Delphine »
Matthieu MOUGEL · Nancy · Avis Google · il y a 8 mois
Pour qui
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