Sécuriser
Préserver le capital et assurer la disponibilité du quotidien.
Ex. fonds euros nouvelle génération, obligations datées.
30 à 50 %Notre approche
Notre approche : une allocation patrimoniale en 3 poches.
Avant les produits, il y a une structure. Nous équilibrons votre allocation autour de trois objectifs complémentaires : sécuriser ce qui doit l'être, faire croître ce qui peut l'être, saisir les opportunités quand elles le méritent.
« Notre travail est de définir et de quantifier votre besoin, car votre besoin représente l'écart entre votre situation actuelle et celle de demain, entre la situation subie et celle qui serait choisie. »
Les 3 poches
Une méthode simple, trois objectifs.
Chaque poche a un rôle précis. Leur pondération dépend de votre profil, votre horizon et vos besoins de liquidité.
Faire croître
Le moteur de performance long terme, composé avec la durée.
Ex. gestion pilotée actions monde, SCPI européennes.
30 à 50 %Saisir les opportunités
Convictions ciblées pour capter une surperformance sélective.
Ex. private equity, dette privée, produits structurés.
10 à 25 %Exemples d'allocation
Trois profils, une logique commune.
Les grandes masses par profil, en un coup d'œil. L'allocation réelle est définie après audit complet et signature de la lettre de mission.
Prudent
Préserver le capital, revenu régulier, faible volatilité.
- Sécuriser50 %
- Faire croître35 %
- Saisir les opportunités15 %
Équilibré
Croissance et stabilité, horizon 5 à 8 ans.
- Sécuriser40 %
- Faire croître40 %
- Saisir les opportunités20 %
Dynamique
Rendement long terme, tolérance à la volatilité.
- Sécuriser30 %
- Faire croître45 %
- Saisir les opportunités25 %
Allocations et rendements donnés à titre indicatif, non contractuels. Performance passée non garante de la performance future. Tout investissement comporte un risque de perte en capital.
Sélection et architecture ouverte
Comment nous choisissons les supports.
Notre indépendance n'a de valeur que si elle se traduit par une méthode de sélection rigoureuse. Voici la nôtre.
Architecture ouverte
Aucune obligation commerciale envers un asset manager. Nous sélectionnons sur l'ensemble du marché français et européen, plus de 40 sociétés de gestion référencées.
Due diligence systématique
Analyse track record sur 5 à 10 ans, scoring équipe de gestion, audit des frais réels, contrôle de la liquidité et des conditions de sortie avant toute préconisation.
Rémunération transparente et au choix
Nous travaillons aussi bien à l'honoraire qu'à la commission, à la préférence et à la discrétion de nos clients. Les frais d'entrée, de gestion et de surperformance, ainsi que notre propre rémunération, sont toujours présentés en amont. Pas de rétrocession cachée, pas de produit maison.
Revue trimestrielle
Chaque ligne du portefeuille est revue tous les trimestres. Arbitrage proposé si la thèse d'investissement évolue ou si un support sous performe durablement sa catégorie.
Gouvernance et contrôle
Un cadre exigeant, par construction.
La gestion privée demande discipline et transparence. Voici les garde fous que nous appliquons à chaque dossier.
Comité d'allocation trimestriel
Lecture macro, ajustement des convictions par poche, validation des nouvelles entrées en liste préférée.
Reporting client annuel
Performance nette de frais, comparaison aux indices de référence, projection à 1·3·5 ans, points d'attention fiscaux.
Conformité ACPR / AMF
Statuts CIF, COA, IAS et IOBSP. Adhésion CNCGP. RC pro et garantie financière à jour.
Confidentialité
Données patrimoniales hébergées en France, chiffrées. Accès strictement limité à votre conseiller référent et à son binôme.
Guide gratuit
La méthode CAPL en 8 pages
L'essentiel de notre approche patrimoniale : les 3 poches, nos critères de sélection, notre gouvernance et nos exemples d'allocation. À télécharger gratuitement, sans engagement.
Construisons votre allocation sur mesure
Un premier échange sans engagement pour appliquer cette méthode à votre situation.
1er échange sans engagement · réponse sous 24 h · 100 % confidentiel